El avance de la tecnología ha traído comodidad, rapidez… y nuevas formas de estafa online. Entre ellas, destacan el fraude por Bizum y las estafas con criptomonedas, dos modalidades que en los últimos años han disparado las denuncias en España.
Como Borja Signes Bonet, abogado penalista en Valencia, he defendido a numerosas víctimas de este tipo de delitos y he visto cómo los estafadores se reinventan constantemente para aprovecharse de la confianza digital.
1. Estafas por Bizum: sencillas y rápidas… para el delincuente
Bizum, plataforma de pago inmediato entre particulares, ha sido objeto de múltiples fraudes por su inmediatez y popularidad.
Modus operandi más comunes:
- Phishing: suplantación de la web o app del banco para obtener credenciales.
- Pago inverso: el estafador envía una solicitud de dinero en lugar de un pago, y la víctima, sin fijarse, acepta.
- Compra-venta ficticia: se paga por un producto que nunca llega.
En muchos casos, el delito se califica como estafa del artículo 248 del Código Penal, castigada con penas que pueden llegar a los 3 años de prisión, dependiendo de la cuantía.
2. Estafas con criptomonedas: el nuevo “timo de la estampita”
Las criptomonedas, al ser descentralizadas y difíciles de rastrear, se han convertido en el paraíso de muchos estafadores.
Ejemplos frecuentes:
- Plataformas de inversión falsas que desaparecen con el dinero.
- Esquemas piramidales disfrazados de “minería de criptoactivos”.
- Venta de tokens inexistentes o sin valor real.
La dificultad de rastrear fondos y la ausencia de regulación clara hacen que la prueba y persecución penal sean más complejas.
3. Jurisprudencia reciente
El Tribunal Supremo (STS 345/2022) ha confirmado que las estafas por Bizum son plenamente perseguibles como delito de estafa tradicional, aunque se utilicen medios electrónicos.
En el caso de criptomonedas, las Audiencias Provinciales están comenzando a dictar sentencias que equiparan este tipo de fraudes a las estafas clásicas, aunque el rastreo requiera peritaje informático especializado.
4. Consejos legales para víctimas
Como abogado en Valencia especializado en ciberdelincuencia, recomiendo:
- Guardar todas las pruebas: capturas de pantalla, mensajes, correos.
- Denunciar inmediatamente para facilitar el rastreo.
- Contactar con el banco o la plataforma de intercambio para bloquear operaciones.
- Solicitar un peritaje informático para acreditar el fraude.
5. Retos procesales
Estos casos presentan obstáculos particulares:
- Los estafadores operan desde el extranjero, dificultando la localización.
- El tiempo de reacción es clave para recuperar fondos.
- La cooperación internacional suele ser lenta.
6. Opinión profesional
Como Borja Signes Bonet, abogado penalista en Valencia, creo que es urgente reforzar la legislación contra las estafas online, agilizar la cooperación internacional y aumentar la formación de las unidades de ciberdelincuencia.
Además, la prevención es fundamental: la información y la cautela son las mejores armas contra este tipo de fraude.
7. Conclusión
Las estafas por Bizum y criptomonedas son el reflejo de una criminalidad cada vez más digitalizada. La rapidez con la que se ejecutan y la dificultad para rastrear fondos exigen una respuesta legal inmediata y especializada.
En mi despacho, combino el conocimiento penal tradicional con estrategias adaptadas a la tecnología actual para ofrecer la mejor defensa y recuperación de activos posibles.
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